با توجه به تحولات اقتصادی و مقررات مالی جدید در کشور، آگاهی از آخرین قوانین بانکی و الزامات قانونی در حوزه نقل‌وانتقالات مالی برای تمامی کاربران، به‌ویژه افرادی که به فعالیت‌های آنلاین از جمله شرط‌بندی، خرید دیجیتال یا سرمایه‌گذاری اینترنتی می‌پردازند، ضروری است. در این صفحه از سایت شرط‌بندی معتبر با آدرس qanoonibet.com به‌روزرسانی کامل قوانین، محدودیت‌ها و الزامات بانکی ایران ارائه شده است.
📋 فهرست کامل قوانین رسمی تراکنش‌های بانکی
در ادامه، مهم‌ترین مقررات مالی و بانکی ایران به‌صورت جدول، همراه با منابع رسمی و قابل استناد آمده است:
| موضوع | شرح مقررات | منبع |
|---|---|---|
| سقف انتقال وجه بین‌بانکی | انتقال وجه از طریق سامانه‌های پایا، ساتنا و پل تا سقف روزانه ۲۰۰ میلیون تومان مجاز است. در روش پل: حداکثر ۵۰ میلیون تومان برای هر تراکنش. | rade.ir |
| محدودیت کارت‌به‌کارت برای افراد فاقد پرونده مالیاتی | در صورتی که تعداد تراکنش‌های کارت‌به‌کارت در ماه بیش از ۲۰۰ عدد یا مجموع آن‌ها بیش از ۱ میلیارد تومان باشد، حساب مشکوک به فعالیت تجاری تلقی می‌شود. | mohaseban.org |
| سقف خرید اینترنتی روزانه | کاربران می‌توانند با احراز هویت کامل، روزانه تا ۲۰۰ میلیون تومان خرید اینترنتی انجام دهند. | tomanpay.com |
| دستورالعمل تأسیس بانک‌ها | بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران در مرداد ۱۴۰۴ دستورالعمل جدیدی برای تأسیس بانک‌ها و مؤسسات اعتباری تصویب نمود که شامل سخت‌گیری‌های جدید در احراز هویت مشتریان است. | milli.gold |
| آیین‌نامه بانکداری الکترونیکی | این آیین‌نامه به بررسی امنیت تراکنش‌ها، تعهد بانک‌ها در قبال خدمات آنلاین و نحوه تعامل با کاربران در بستر دیجیتال می‌پردازد. | rc.majlis.ir |
| قانون تجارت الکترونیکی | این قانون چارچوب حقوقی معاملات دیجیتال را مشخص کرده و ضامن حقوق کاربران و فروشندگان در بستر اینترنت است. | qavanin.ir |
| جدول کارمزد خدمات بانکی | برخی خدمات بانکی از جمله انتقال وجه، دریافت مانده‌حساب، صدور چک و کارت‌به‌کارت شامل کارمزدهای جدید شده‌اند. | rade.ir |
| مبارزه با پولشویی و تراکنش‌های مشکوک | مطابق قوانین جدید، کلیه تراکنش‌های بانکی باید با فاکتور رسمی، رسید معتبر یا اسناد شفاف همراه باشند. نقل‌وانتقال وجه به حساب اشخاص ثالث بدون سند، مشمول بررسی مالیاتی می‌گردد. | hammihanonline.ir |
💡 نکات مهم برای کاربران
- 🧾 در زمان ثبت‌نام یا فعالیت مالی در هر پلتفرمی (از جمله سایت‌های خدماتی، بازی، شرط‌بندی و …)، تطابق نام و شماره کارت بانکی الزامی است.
- 🔐 استفاده از کارت شخص ثالث می‌تواند موجب بلوکه شدن حساب بانکی یا رد درخواست تسویه شود.
- ⚖️ بر اساس ماده ۲ قانون مبارزه با پولشویی، مبالغ مشکوک یا بدون سند می‌تواند موجب مسدودی حساب از سوی بانک شود.
- 📈 استفاده از حساب‌های شخصی برای تراکنش‌های پرتعداد، حتی در پلتفرم‌های سرگرمی یا پیش‌بینی، باید با آگاهی کامل از قوانین بانکی انجام شود.
📎 منابع رسمی و مکمل جهت بررسی بیشتر
- آیین‌نامه بانکداری الکترونیکی – مرکز پژوهش‌های مجلس
- پایگاه قوانین و مقررات ایران – qavanin.ir
- وب‌سایت رسمی بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران
- سامانه رده – مقایسه خدمات بانکی و نرخ‌ها
📢 این صفحه به‌روزرسانی شده و محتوای آن به‌صورت مداوم بررسی می‌شود تا کاربران سایت qanoonibet.com از جدیدترین الزامات قانونی، مالیاتی و بانکی مطلع باشند.